UBS Kredit 2024: Analyse, Erfahrungen, Alternativen

Die UBS bietet Kredite für Unternehmen und Privatpersonen, wobei der Schwerpunkt auf Unternehmenskrediten, Hypotheken und Baukrediten liegt. Unternehmen erhalten massgeschneiderte Kreditlösungen wie Betriebskredite, Investitionskredite und den digitalen Instant Business Credit. Privatkunden können zwischen Festhypotheken mit festen Zinssätzen und SARON-Hypotheken mit variablen Zinssätzen wählen.

Die UBS ist die grösste Bank der Schweiz und bekannt für ihre Flexibilität, Transparenz und kompetente Beratung. Ihre Kredite eignen sich besonders für internationale Unternehmen und KMUs mit grösseren Finanzierungssummen oder speziellen Bedürfnissen wie Fremdwährungskrediten.

Kreditanträge erfolgen online oder über Beratungstermine. UBS Konsumkredite werden nicht angeboten. Alternativen zur UBS sind spezialisierte Anbieter und P2P-Lösungen für Unternehmenskredite und beispielsweise die Kantonalbanken für Hypotheken.

Welche Kredite vergibt die UBS?

Die UBS bietet Unternehmen, insbesondere kleinen und mittleren Unternehmen (KMU), massgeschneiderte Kreditlösungen an, die für die Aufrechterhaltung der Liquidität im Tagesgeschäft, für Investitionen in Anlagen und Expansionen oder für den kurzfristigen Finanzierungsbedarf genutzt werden. Für Privatpersonen bietet die UBS im Kreditbereich Hypotheken und Baukredite.

UBS Betriebskredite für KMUs

Betriebskredite für KMUs dienen der Finanzierung des Umlaufvermögens und sichern die Liquidität in der Wertschöpfungsphase zwischen Einkauf und Verkauf. Sie ermöglichen es Unternehmen, kurzfristige finanzielle Engpässe zu überbrücken und den täglichen Geschäftsbetrieb aufrechtzuerhalten.

UBS Investitionskredite für KMUs

Für mittel- bis langfristige Investitionen in Anlagen oder Expansionen bietet die UBS Investitionskredite für KMUs an. Diese können als Festkredite mit festen Zinssätzen oder als Floating Rate Darlehen mit variablen Zinssätzen ausgestaltet sein, je nach Wunsch des Unternehmens.

UBS Instant Business Credit für KMUs

Mit dem UBS Instant Business Credit erhalten KMUs unkompliziert Zugang zu Kreditlinien bis maximal CHF 500’000. Der Antrag erfolgt vollständig digital, und bei positivem Entscheid wird der Vertrag innerhalb von zwei Arbeitstagen bereitgestellt. Das Angebot bietet Unternehmen schnelle und flexible Finanzierungsmöglichkeiten für diverse Geschäftszwecke.

UBS Hypotheken

Für Privatkunden stellt die UBS verschiedene Hypothekenmodelle bereit, um den Erwerb oder die Renovation von Wohneigentum zu finanzieren. Dazu zählen Festhypotheken mit festen Zinssätzen und Laufzeiten zwischen 1 und 15 Jahren, die Planungssicherheit bieten. Zudem gibt es SARON-Hypotheken, deren Zinssätze sich immer an den aktuellen Marktbedingungen orientieren und somit variabel sind. Für Bauvorhaben bietet die UBS für mehr Flexibilität während der Bauphase Baukredite an.

Vergibt die UBS Privatkredite?

Nein, in der Schweiz hat die UBS kein Angebot für klassische Konsumkredite (Privatkredite). Die Grossbank ist im Kreditbereich auf Unternehmenskredite und Hypotheken spezialisiert.

Was sind die Vorteile eines UBS Kredits?

Die Vorteile eines Kredits bei der UBS sind darauf bezogen, dass die UBS weltweit für ihre Kompetenz und vorteilhaften Angebote anerkannt wird. Die Kreditangebote der UBS bieten unter anderem folgende Vorteile.

• Beratung. Die UBS verfügt über erfahrene Berater im Unternehmenskredit Bereich. Die Berater erarbeiten individuelle Lösungen, sodass jede Finanzierungsentscheidung auf die langfristigen Unternehmensziele abgestimmt ist.
• Schnelligkeit. Da auch profitable Unternehmen bei mangelnder Liquidität Konkurs gehen können, ist gerade für Unternehmen der schnelle Zugang zu finanziellen Mitteln oft entscheidend. Mit dem Instant Business Credit bietet die UBS eine Lösung, die komplett digital beantragt und innerhalb von zwei Arbeitstagen bereitgestellt wird. Die schnelle Abwicklung hilft den KMUs, zeitnah zu reagieren.
• Flexibilität. Die UBS ermöglicht eine breite Auswahl an Kreditprodukten, die sich flexibel an die Individualität von Privatkunden und Unternehmen anpassen lassen. Kunden können zwischen festen und variablen Zinssätzen sowie unterschiedlichen Laufzeiten wählen, und die Zinshöhe wird individuell besprochen.
• Transparenz. Die UBS legt grossen Wert auf klare und verständliche Konditionen. Kunden werden umfassend über die Kosten, Zinssätze und Bedingungen informiert, sodass keine versteckten Kosten entstehen und die Finanzierung planbar bleibt.

Für wen ist ein Kredit bei der UBS Bank geeignet?

Für folgende Arten von Kundschaft ist ein Kredit bei der UBS als global agierende Grossbank besonders geeignet.

• International tätige Unternehmen.
• KMUs, welche auf die langjährige UBS Erfahrung zählen.
• Unternehmen mit Bedarf an insbesondere grösseren Summen.
• Kunden, die Kredite in Fremdwährungen benötigen.
• Kunden mit grenzüberschreitenden Finanzierungsbedürfnissen.
• Unternehmer und Selbstständige mit hohem Betriebsvermögen.
• Kunden mit signifikanten Anlagen oder Immobilienbesitz.
• Kunden mit grenzübergreifenden Anlagen oder Immobilienbesitz.

Wie sind die Erfahrungen der Kunden des UBS Kredits?

Die Kundenerfahrungen mit UBS-Krediten variieren. Einige Kunden berichten von positiven Erfahrungen, insbesondere hinsichtlich der angebotenen Zinssätze, der Schnelligkeit und der Professionalität der Beratung. Ein Kunde berichtet beispielsweise von einer SARON-Hypothek mit einer Marge (Zinszuschlag) von 0,6 %, was als attraktives Angebot gilt. Andere Kunden äussern jedoch gemischte Gefühle, da sie die Kommunikation als unzureichend empfanden. Beispielsweise kritisieren einige Leute die fehlende Transparenz bei den veröffentlichten Zinssätzen, was jedoch auch an den starken Schwankungen auf dem Markt liegt. Es wird auch darauf hingewiesen, dass die tatsächlichen Konditionen von individuellen Faktoren wie der Kundenbeziehung und dem Eigenkapital abhängen. Daher ist es wie bei allen Krediten ratsam, verschiedene Angebote zu prüfen und gegebenenfalls mit der UBS zu verhandeln, um die besten Konditionen zu erhalten.

Wie beantragt man einen UBS Kredit?

Um einen UBS Kredit aufzunehmen, stehen Ihnen verschiedene Wege zur Verfügung, unter Anderem abhängig von der Art des gewünschten Kredits. Für Betriebs- und Investitionskredite, füllen Sie den Kredit- oder Leasingantrag online aus. Der Prozess dauert etwa 15 Minuten. Alternativ können Sie einen Termin mit einem UBS-Berater vereinbaren, um individuelle Finanzierungslösungen zu besprechen. Der UBS Instant Business Credit kann vollständig online beantragt werden. Besuchen Sie die entsprechende Seite auf der UBS-Website, berechnen Sie Ihren möglichen Kreditrahmen und reichen Sie den Antrag ein. Bei positivem Entscheid erhalten Sie den Vertrag innerhalb von zwei Arbeitstagen.

Für Hypotheken und Baukredite, vereinbaren Sie einen Beratungstermin in einer UBS-Filiale oder nutzen Sie die Online-Terminvereinbarung auf der UBS-Website. Ein Berater wird mit Ihnen die Details besprechen und den Antragsprozess initiieren.

Auf unserer Homepage können Sie Privatkredite beantragen, da klassische Konsumkredite nicht von der UBS vergeben werden. Alternativ können Sie sich über das folgende Kontaktformular mit uns in Verbindung setzen, dann melden wir uns schnellstmöglich bei Ihnen.

Was sind Alternativen zum UBS Kredit?

Als Alternativen zum UBS Kredit gibt es je nach Kreditart Banken und Kreditinstitute, welche entsprechende Bankprodukte haben. Da die UBS seit dem Kauf der Credit Suisse die einzige Grossbank der Schweiz ist, gibt es keine Bank, welche exakt dieselben Angebote anbietet. Für einen Überblick der bekannten Banken und Kreditinstitute der Schweiz lesen Sie unseren Artikel dazu.

Alternativen zu UBS Hypotheken sind die Angebote der Kantonalbanken, bei denen Sie sowohl Hypotheken als auch Baukredite bekommen können. Hypotheken sind die grösste Einnahmequelle der klassischen Banken. Somit vergibt fast jede Bank Hypotheken.

Was sind Alternativen zum UBS Firmenkredit?

Für alternative Unternehmenskredite gibt es neben den klassischen Banken auch spezialisierte Anbieter. Ausserdem gibt es sogenannte Peer-to-Peer Angebote, bei denen die Kreditsummen von einer oder mehreren Privatpersonen stammen. Für einen Überblick der bekannten Anbieter in der Schweiz und einen Firmenkredit Vergleich lesen Sie unseren Artikel dazu.